Agicaps Schuldenplan-Vorlage: Verfolgen Sie Ihre Fälligkeiten und Zahlungsmittelabflüsse
Laden Sie unsere kostenlose Excel-Vorlage zur Schuldenverfolgung herunter.
Diese Vorlage hilft Ihnen dabei:
Ihr Schuldenportfolio zentralisieren: Konsolidieren Sie alle Tilgungspläne und Fälligkeiten von Darlehen (mit festem Zinssatz) in einer einzigen, verlässlichen Quelle.
Auswirkungen auf den Cashflow prognostizieren: Schätzen Sie den Liquiditätsbedarf für neue Finanzierungen, einschließlich sowohl endfälliger als auch tilgender Kredite.
Schuldendienstkosten analysieren: Berechnen Sie automatisch die Aufteilung zwischen Zinsaufwand und Tilgung.
Ausstehenden Kapitalbetrag überwachen: Verfolgen Sie Ihr verbleibendes Engagement, um die Refinanzierung oder strategische vorzeitige Rückzahlungen zu planen.
Ihre Finanzierungsstrategie optimieren: Visualisieren Sie Ihr Fälligkeitsprofil, um „Schulden-Spitzen“ zu identifizieren, und liefern Sie saubere Daten für Ihr Covenant Reporting.
Vermeiden Sie die Liquiditätsfalle: Erhalten Sie vollständige Transparenz über Ihre Zins- und Tilgungsmeilensteine
Wenn Ihr Schuldenportfolio wächst, wird die Verfolgung verstreuter Fälligkeiten zu einem erheblichen operationellen Risiko. Diese Komplexität nimmt mit unterschiedlichen Zahlungsfrequenzen – monatlich, vierteljährlich oder jährlich – sowie verschiedenen Strukturen wie endfälligen oder Annuitätendarlehen weiter zu.
Agicap zentralisiert all Ihre Schulden und projiziert Zins- und Tilgungsabflüsse automatisch in Ihre kurz- und langfristigen Liquiditätsplanungen. Im Gegensatz zu einer Excel-Datei können Sie mit Agicap Ihre Verbindlichkeiten mit variablem und festem Zinssatz verfolgen.
Verschaffen Sie sich hier vollständige Transparenz über Ihren Schuldendienst: https://agicap.com/de/produkte/liquiditaetsmanagement/
So nutzen Sie unsere Excel-Vorlage
Wenn Sie noch kein spezielles Management-Tool verwenden, bietet unsere Excel-Vorlage einen professionellen Rahmen, um Ihre Schuldentilgungen zu konsolidieren.
Die dynamische Struktur ermöglicht es Ihnen, bestehende Verbindlichkeiten zentral zu verwalten und die Auswirkungen neuer Finanzierungen auf Ihre Liquidität zu simulieren – und zwar in folgenden Bereichen:
- Tilgungsdarlehen: Berechnen Sie die sich ändernde Verteilung zwischen Tilgung und Zins bei gleichbleibenden Raten.
- Endfällige Darlehen (Bullet Loans): Planen Sie die laufenden Zinszahlungen und bereiten Sie sich auf die finale Rückzahlung des Kapitals bei Fälligkeit vor.
Sobald Sie Ihren Schuldendienstplan eingepflegt haben, lassen sich diese Abflüsse nahtlos in Ihre Liquiditätsplanung integrieren. Benötigen Sie eine Vorlage für Ihre gesamte Liquiditätsprognose? Hier können Sie unsere entsprechende Forecast-Vorlage herunterladen: http://agicap.com/de/excel/kostenlose-excel-vorlage
Erfahren Sie, wie Sterimed mit Agicap die Rückzahlung seiner LBO-Schulden steuerte.
Die Sterimed-Gruppe ist Weltmarktführer für medizinische Verpackungen. Sie hat ein beeindruckendes Wachstum hingelegt und ihre Größe in nur sieben Jahren vervierfacht. Sterimed ist in 120 Ländern tätig, beschäftigt über 1.300 Mitarbeitende und verfügt über mehr als 20 Gesellschaften und 12 Werke weltweit. Zudem hat Sterimed zahlreiche Unternehmen übernommen, darunter EEE (Mexiko) und Green Sail (China).
Dieses Wachstum wurde unter anderem durch einen zweiten Leveraged Buyout (LBO) im Jahr 2019 finanziert: Sagard übernahm Sterimed und die Schulden wurden von Société Générale und Capza refinanziert.
Für die Gruppe ist es entscheidend, die Fälligkeitstermine dieser vorrangigen Schulden frühzeitig zu antizipieren. Die Finanzabteilung nutzt Agicap, um Zahlungsbeträge und Fälligkeitstermine in die konsolidierte Liquiditätsplanung zu integrieren. Auf Basis dieser konsolidierten Planung sowie der individuellen Forecasts der Tochtergesellschaften steuern sie die Zahlungsflüsse der Tochterunternehmen, um die Schuldentilgung sicherzustellen, ohne die Liquidität der Einzelunternehmen zu gefährden.
Florence Sicault, Operating CFO der Sterimed-Gruppe, erklärt, wie die Einführung von Agicap der Gruppe ein besseres Monitoring ihrer Schulden ermöglicht hat: https://agicap.com/de/clients/sterimed/
