Le template Excel d'Agicap pour suivre toutes ses échéances de dette
Téléchargez gratuitement notre template Excel de suivi de dette.
Ce template vous aidera à :
Centraliser toutes vos échéances de dettes
Modéliser l'impact sur votre trésorerie future de nouveaux financements (prêts in fine ou à paiement constant)
Calculer le coût financier de chacune de vos dettes en distinguant les intérêts payés du principal
Visualiser le remboursement du principal de vos dettes pour planifier un éventuel remboursement anticipé
Améliorer votre stratégie de refinancement en visualisant vos échéances majeures. Vous pouvez intégrer les données de notre Excel dans le suivi de vos covenants bancaires
Vos écheances de dettes sont primordiales, n'en oubliez aucune
Quand le nombre de dettes se multiplie, il est difficile de suivre les différentes échéances. Cette complexité est encore plus importante si les fréquences (mensuelle, trimestrielle, annuelle) changent d'une dette à l'autre ou encore si elles ne sont pas du même type (prêt in fine ou à paiement constant par exemple).
Agicap vous permet d'importer aisément l'ensemble de vos dettes et d'intégrer chacune de leurs échéances dans vos prévisionnels court, moyen et long-terme. Contrairement à un fichier Excel, Agicap vous permet de suivre vos dettes à taux variable et fixe.
Découvrez en détail comment fonctionne notre module dédié : https://agicap.com/fr/produits/gestion-de-tresorerie/
Comment utiliser notre template Excel
Si vous n'avez pas encore d'outil dédié à la gestion de trésorerie, notre template Excel vous aidera à consolider l'ensemble de vos échéances de dette.
Sa structure flexible vous permettra d'intégrer l'ensemble de vos dettes en cours mais aussi de réaliser des simulations pour comprendre les impacts d'éventuels nouveaux financements. Notre modèle couvre :
- Les prêts à paiement constant : à chaque échéance (mensuelle, trimestrielle), le montant payé ne change jamais mais la part de principal remboursé et d'intérêt payé varie dans le temps
- Les prêts in fine : le principal est remboursé à l'échéance du prêt, vous ne payez que les intérêts à chaque échéance (mensuelle, trimestrielle, voire annuelle)
Une fois les échéances de chaque dette générée, vous n'avez qu'à intégrer ces montants dans votre prévisionnel de trésorerie globale. Si vous n'en avez pas, vous pouvez également télécharger notre template dédié au prévisionnel de trésorerie : https://agicap.com/fr/excel/modele-gestion-de-tresorerie-quotidienne/
Découvrez comment Sterimed a piloté le remboursement de sa dette LBO grâce à Agicap
Le groupe Sterimed est le leader mondial de la fabrication d’emballages médicaux. Il a connu une croissance impressionnante et quadruplé de taille en 7 ans. Sterimed est présent dans 120 pays, compte plus de 1300 salariés, plus de 20 entités et 12 usines dans le monde entier. Sterimed a ainsi racheté de nombreuses sociétés telles que EEE (Mexique) et Green Sail (Chine).
Le financement de cette croissance a notamment été réalisé par un second LBO qui a vu le fonds Sagard devenir propriétaire de Sterimed en 2019 et sa dette refinancée par Société Générale et Capza.
Pour le groupe, anticiper les échéances de cette dette senior est un enjeu crucial. Le service financier utilise Agicap pour intégrer les échéances de dette dans le prévisionnel de trésorerie consolidé. Ils pilotent les remontées de trésorerie des filiales sur la base de ce prévisionnel consolidé et du prévisionnel de chaque filiale pour garantir le remboursement de la dette sans compromettre la liquidité de chacune des filiales.
Florence Sicault, DAF Opérationnelle du groupe Sterimed, explique comment la mise en place d'Agicap a permis au groupe de mieux suivre son endettement : https://agicap.com/fr/clients/sterimed/
