MW.FEP optimise ses lignes de crédit en améliorant ses prévisions grâce à la solution tout-en-un Agicap
Alessandro Morisi, DAF de MW.FEP S.p.A, explique comment Agicap leur a permis d'améliorer leur prévisions de trésorerie et par conséquent d'optimiser le recours à leurs lignes de crédit
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Informations clés
MW.FEP est une entreprise spécialisée dans les services de fabrication électronique (EMS) qui emploie plus de 400 personnes et réalise plus de 100 M€ de chiffre d'affaires.
L'absence d'un système centralisé obligeait l'équipe financière à consolider manuellement les données de plus de 20 comptes bancaires dans plusieurs devises, ce qui entraînait une visibilité limitée de la trésorerie et des processus fastidieux.
Agicap a unifié tous les comptes bancaires et les données financières dans une plateforme unique et en temps réel. Cela a permis d'automatiser l'intégration, d'améliorer les prévisions et de faciliter la prise de décision de l'équipe financière grâce à des chiffres fiables tels que la position financière nette prévue.
" L'avantage d'Agicap est que nous pouvons tout voir dans un seul système. Ce système tout-en-un nous aide à repérer les inexactitudes en très peu de temps. Nous avons identifié trois grandes améliorations : l'optimisation de la gestion financière, l'optimisation de la gestion des lignes de crédit et, enfin, l'amélioration des prévisions. "
Histoire du client
MW.FEP est une entreprise manufacturière italienne de premier plan qui réalise un chiffre d'affaires d'environ 100 millions d'euros et emploie 400 personnes. La société exploite plusieurs usines en Italie et gère plus de 13 lignes de produits destinés à des secteurs tels que l'aviation, l'automobile, l'électricité, les chemins de fer et l'aérospatiale.
Besoins du client
Au fur et à mesure que MW.FEP se développait et diversifiait ses activités, l'équipe financière s'est trouvée confrontée à une complexité croissante dans la gestion des flux de trésorerie et des processus financiers. L'entreprise a identifié plusieurs besoins critiques nécessitant une action immédiate :
Gestion centralisée des comptes bancaires : la gestion de plus de 20 comptes bancaires dans plusieurs devises sans système unifié a rendu difficile l'obtention d'une vue consolidée des liquidités et la supervision efficace des mouvements de trésorerie quotidiens. Avec plus de 20 000 factures de fournisseurs et 5 000 factures de clients traitées chaque année, le simple volume des transactions quotidiennes en espèces dépassait les capacités de réconciliation et de suivi manuel.
Intégration des flux extracomptables : pour établir des prévisions de trésorerie complètes, l'équipe financière devait intégrer des données extracomptables, telles que les commandes et les budgets de vente, stockées dans un système ERP et dans plusieurs fichiers Excel.
Optimisation de la gestion des lignes de crédit : l'équipe financière avait du mal à prévoir si les lignes de crédit existantes - comprenant des instruments à taux variable tels que les facilités de découvert et l'escompte de factures - couvriraient de manière adéquate les besoins de l'entreprise pendant les pics d'activité. Ces instruments de crédit sont essentiels pour atténuer les besoins élevés en fonds de roulement (BFR), car le cycle commande-encaissement peut s'étendre jusqu'à trois mois.
Réduction des processus manuels : la dépendance à l'égard d'outils fragmentés et de feuilles de calcul a été source d'inefficacité, a accru le risque d'erreurs et a limité la capacité de l'équipe financière à suivre les indicateurs clés de performance financière stratégiques, tels que la position financière nette pour tous les comptes et toutes les devises.
Solution
Pour relever ces défis et transformer ses processus de gestion financière, MW.FEP a mis en place Agicap, une plateforme centralisée de gestion des flux de trésorerie. L'adoption d'Agicap a apporté des améliorations significatives dans plusieurs domaines clés :
Visibilité centralisée de la trésorerie et intégration automatisée des données : Agicap a consolidé plus de 20 comptes bancaires dans plusieurs devises dans un tableau de bord unique en temps réel, donnant à l'équipe financière un accès instantané à la position de trésorerie de l'entreprise. La synchronisation des mouvements de trésorerie quotidiens à l'aide d'une solution de transfert automatique de fichiers (AFT), ainsi que des dettes, des créances et des données non comptables, a permis de s'assurer que toutes les informations financières étaient à jour et accessibles en un seul endroit, éliminant ainsi l'agrégation manuelle et réduisant le risque d'erreurs.
Amélioration de la gestion des lignes de crédit : avec Agicap, l'équipe financière peut surveiller la disponibilité et l'utilisation de chaque facilité de crédit en temps réel, et effectuer des simulations pour évaluer la robustesse des limites de crédit dans divers scénarios. Cette approche proactive a permis d'améliorer la prise de décision concernant les négociations bancaires et la planification du fonds de roulement.
Prévisions de trésorerie glissantes : la mise en œuvre de prévisions glissantes sur douze mois, entièrement intégrées à l'ensemble des comptes bancaires et des données financières, a permis d'améliorer la précision et la prévisibilité. L'équipe financière peut désormais contrôler les positions financières nettes réelles et projetées, ce qui permet de répondre aux exigences de conformité. Il est important de noter qu'Agicap a permis de réconcilier les prévisions à long terme avec les projections détaillées de trésorerie à court terme au sein d'une plateforme unique, ce qui a permis d'obtenir une vision unifiée et cohérente des liquidités sur différents horizons temporels.
" Agicap a exactement l'image dont nous avons besoin [...] il nous donne plus de visibilité et plus de possibilités de prendre la bonne décision pour la gestion de nos flux de trésorerie. "
Conclusion
En adoptant Agicap, MW.FEP est passé d'une approche de gestion financière fragmentée et réactive à un système centralisé, automatisé et stratégique. La solution a permis une visibilité en temps réel, une meilleure précision des prévisions et une gestion robuste des lignes de crédit, permettant à l'équipe financière de prendre des décisions éclairées.
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Hornberger
Secteur d’activité :
Services aux entreprises
Où :
Hambourg, Allemagne
Enjeu :
Fiabiliser le pilotage de trésorerie
