Bienvenue dans Cash Academy ! Si vous êtes ici, c'est que vous avez conscience de l'importance de la trésorerie, que vous êtes en charge de sa gestion dans votre entreprise et que vous souhaitez améliorer vos compétences.

Vos ressources pour cette étape :

Les bénéfices d'un suivi de trésorerie régulier

Si vous êtes responsable financier ou dirigeant d’entreprise, vous vous posez sans doute des questions récurrentes au sujet de votre trésorerie :

– Quel est mon solde actuel ?
– Comment va-t-il évoluer le mois prochain ?
– Que se passera-t-il si ce client paie en retard ?
– Dois-je retarder le paiement de ce fournisseur ?
– Puis-je investir ?

Vous devez être en capacité d’y répondre chaque semaine, voire chaque jour, pour prendre les meilleures décisions de gestion pour votre entreprise.

Mettre en place un suivi de trésorerie c’est mieux comprendre les défis de son activité pour gérer à la fois les périodes fastes et celles où l’activité est en berne.

Téléchargez notre modèle de tableau de suivi de trésorerie

Pour avoir une bonne vue de votre trésorerie, vous pouvez mettre en place un tableau Excel tout simple.

On vous a concocté un modèle, vous pouvez le télécharger gratuitement en cliquant sur le lien.

Pour remplir le tableau, rien de très compliqué.

1. Dans un premier temps, renseignez votre trésorerie disponible au début du premier mois.

2. Ensuite, identifiez les encaissements et décaissements du mois.

Factures, notes de frais,impôts, loyer, subventions… Tout doit être inventorié de manière claire et lisible, en TTC. Vérifier que tous les flux de trésorerie sont bien liés au mois concerné.

3. L’outil va calculer automatiquement la trésorerie de fin de mois. Il ne vous reste plus qu’à en tirer les conclusions nécessaires au bon fonctionnement de votre activité !

Le renseignement au fil de l’eau du montant de vos factures ainsi que des dates de paiements effectifs vous permet de tenir à jour votre trésorerie et d’anticiper une éventuelle rupture de cash à court terme.

Retour d'expérience : Camille Soulier, CFO de Germinal

Camille Soulier est Chief Financial Officer chez Germinal, société créée en 2018 et experte en "growth marketing" — méthode qui permet de générer de la croissance en ligne via un modèle scientifique, itératif et non conventionnel.

En 3 ans d'existence, Germinal a eu l'occasion d'accompagner la croissance en ligne de près d'un tiers des entreprises du CAC40 ainsi que des plus grosses start-ups françaises.

En 2020, Germinal a diversifié ses activités en se lançant dans la formation en ligne avec l'ouverture de l'antichambre : un catalogue de formation en "growth marketing", des outils et une communauté privée afin d'aider à la montée en compétences des collaborateurs, ainsi qu'au pilotage de sa croissance en ligne au quotidien.

Dans ce témoignage audio, Camille Soulier explique quelles méthodes et astuces elle a mis en place chez Germinal pour assurer un suivi efficace de la trésorerie de l'entreprise.

Les bonnes pratiques du suivi de trésorerie

Puisque l’argent est le nerf de la guerre pour les entreprises, la gestion de trésorerie doit être la plus rigoureuse possible.

Conseil n°1 : mettez à jour votre suivi de façon quotidienne

Analyser votre trésorerie une fois en début de mois et n’y revenir que 30 jours après ne suffit pas. Prenez l’habitude de suivre l’état de votre trésorerie au jour le jour : encaissements et décaissements doivent être surveillés de près.

En mettant à jour votre fichier Excel régulièrement, vous ancrez l’habitude, ça ne vous prend pas trop de temps et vous êtes sûr de pouvoir réagir rapidement en cas de problème.

Conseil n°2 : attention aux délais de paiement

Quand vous rentrez une facture client, attention à bien mettre la date de règlement et non pas la date de signature du contrat ! C’est une erreur courante, qui a un vrai impact sur les estimations de trésorerie mensuelles.

En cas de trou de trésorerie de votre côté, vous pouvez reporter le paiement d’une facture fournisseur.

Conseil n°3 : mettez en place des prévisions de trésorerie

Pour aller plus loin qu’une vision au jour le jour de sa trésorerie, et pour améliorer votre gestion, c’est essentiel de mettre en place des prévisions de trésorerie.

Avec un budget de trésorerie établi sur plusieurs mois, vous pouvez vous projeter dans l’avenir et prendre les meilleures décisions pour votre entreprise.

Vous pouvez aussi comparer le prévisionnel avec le réel, et avoir une vue sur votre historique pour comprendre les écarts et affiner vos prévisions.

La gestion de trésorerie n’est jamais “terminée” ! Considérez cela comme une tâche de fond. En procédant par itérations successives (et en fonction des changements que vous observerez), vos prévisions deviendront de plus en plus précises.

On abordera ce sujet plus en profondeur dans le prochain épisode !

Pour aller plus loin : mettre en place un suivi de trésorerie en 3 étapes

Pour pouvoir aller plus loin que le suivi de trésorerie passé et en cours, il est nécessaire de mettre en place un tableau de trésorerie sur plusieurs mois et de faire des prévisions de trésorerie.

Dans cet article, vous découvrirez :

• Quels sont les bénéfices à tirer d’un suivi de trésorerie régulier ?
• Comment concrètement mettre en place votre suivi de trésorerie ?
  • Etape #1 : Définissez vos catégories d’encaissements et de décaissement
  • Etape #2 : Faites des prévisions de trésorerie à 1, 3 et 6 mois
  • Etape #3 : Saisissez les encaissements et décaissements réellement réalisés
• Quels outils pour un suivi de trésorerie efficace ?

Pour en savoir plus, découvrez le guide complet pour mettre en place un suivi de trésorerie en 3 étapes :

Quel est votre niveau en gestion de trésorerie ? Faites le test !