Témoignages : 2 équipes finance améliorent leur trésorerie grâce à la connectivité bancaire / ERP
Une solution de connectivité bancaire offre de nombreux avantages aux équipes financières. En automatisant la collecte et la consolidation des données bancaires, ces solutions réduisent les erreurs et optimisent le reporting financier, la gestion des paiements (détails ici) tout en améliorant la gestion de la trésorerie grâce à un accès en temps réel aux soldes et transactions. Dans cet article, nous revenons sur le témoignage d’une équipe finance qui explique ce que la connectivité bancaire a apporté à son entreprise.
S’adapter aux besoins de l'entreprise
Les exigences en matière de connectivité bancaire peuvent varier considérablement d'une entreprise à l'autre. La complexité du système dépend de divers facteurs comme :
- le nombre de comptes bancaires,
- le nombre de banques,
- le nombre de sites d’exploitation,
- le niveaux de détail des données,
- le nombre d'opérations clés de l'entreprise (validation des paiements, fusions et acquisitions, consolidation de trésorerie etc.).
Autrement dit, l'importance de mettre en place un système de connectivité bancaire est directement proportionnelle à la taille de l'organisation.
La plupart des entreprises qui utilisent la connectivité bancaire ont les besoins suivants :
- améliorer la visibilité des informations bancaires,
- superviser les transactions bancaires,
- accélérer la consolidation et la réconciliation des données.
Voici deux cas d'utilisation qui illustrent la capacité de la connectivité bancaire à optimiser les performances des équipes financières.
Cas #1 - Utiliser la connectivité bancaire pour un meilleur alignement chez Enterpryze
Les enjeux
Enterpryze est un client d'Agicap basé en Irlande depuis 2022. L'entreprise utilise la connectivité bancaire pour améliorer la gestion des flux de trésorerie de son équipe financière. Enterpryze gère cinq entités au niveau mondial. Ces entités sont gérées dans Agicap pour pouvoir comparer les prévisions de trésorerie au niveau du groupe et des filiales.
Exemple de plan de trésorerie consolidé dans Agicap
L’utilisation d’Agicap par Enterpryze
Les équipes financières d'Enterpryze utilisent Agicap comme une extension de leur propre logiciel ERP, et s'en servent quotidiennement pour contrôler les flux de trésorerie. Les différentes équipes financières d'Enterpryze utilisent les scénarios Agicap pour planifier leurs stratégies.
Les équipes chargées des comptes fournisseurs et des comptes clients travaillent en parallèle, pour visualiser leurs prévisions respectives. Le directeur financier peut ainsi comparer les scénarios de ses équipes et les siens, et prendre des décisions basées sur des données fiables, qui ont pu être comparées par rapport au business plan initial (prévisions de pertes et profits dans le scénario principal). Enterpryze peut ainsi mieux contrôler les paiements et les créances au fil du temps.
Les protocoles et réseaux bancaires nécessaires
Enterpryze utilise l'open banking via les API PSD2 pour son agrégation bancaire européenne. Pour les opérations internationales, des protocoles d'hôte à hôte (H2H) via SFTP sont automatisés afin d'automatiser l'agrégation bancaire à une échelle plus globale.
La mise en place de la connectivité bancaire dans Agicap via l'API est rapide par rapport à EBICS et d'autres systèmes. Les utilisateurs n'ont qu'à cliquer sur "banques et intégrations", connecter leur banque, choisir leur banque, remplir les informations d'identification, et le système récupère les relevés bancaires des 90 derniers jours pour les analyser - le tout en ligne, sans aucune démarche administrative.
En utilisant Agicap, Enterpryze a considérablement amélioré l’exploitation des données au sein de ses équipes financières, ce qui lui permet de prendre des décisions stratégiques plus éclairées.
Cas #2 - Les défis de la connectivité dans un contexte de M&A pour Simago
Les enjeux
Simago, fondée en 2018, est un groupe de centres d'imagerie médicale en Europe. Avec 50 entités et 200 comptes bancaires dont 80 à l'étranger, la connectivité bancaire est indispensable.
Connecté aux banques françaises via EBICS, Simago utilise Agicap pour :
- gérer la trésorerie à court terme,
- faire des prévisions de trésorerie,
- ordonner les paiements depuis une même interface.
Simago cherchait à connecter leur système de connectivité bancaire à leur ERP. Ils voulaient envoyer des ordres de paiement de l'ERP vers l'outil de connectivité bancaire et recevoir les relevés bancaires de cet outil vers leur ERP.
Le défi de Simago : centraliser les données financières de nombreuses entités et comptes bancaires associés. Au moment de l'expansion du groupe, ils doivent gérer la connectivité à travers différents canaux, formats, régulations et devises.
Les fusions et acquisitions étant un moteur pour le groupe, la visibilité de la trésorerie est essentielle. Ils doivent connaître leurs liquidités disponibles, les transferts entre entités et la holding, le remboursement de la dette et l'investissement potentiel de l'excédent de trésorerie.
Simago n'est pas légalement autorisé à changer les banques des entreprises qu'ils acquièrent. La seule façon d'obtenir toutes les informations nécessaires est d'avoir une connectivité propre et précise avec toutes leurs banques et comptes bancaires, et de consolider ces données financières au niveau de l'entité et du groupe.
Pour prendre des décisions rapides et judicieuses, Simago doit disposer de données financières fiables et rapidement accessibles. Avoir un solide système de connectivité bancaire est donc une question d'efficacité pour eux, car vérifier les soldes de chaque compte utilisateur serait extrêmement chronophage.
C’est parfois difficile, car les banques ne sont pas suffisamment numérisées et manquent de connectivité via EBICS. De plus, chaque banque a des processus différents, souvent obsolètes et inefficaces, avec une quantité écrasante de documents à fournir pour établir la connectivité. Ainsi, un système de connectivité multi-bancaire comme Agicap est au cœur de leur activité et aide à gérer tous les défis mentionnés.
Plus de 7 000 entreprises utilisent déjà Agicap en tant qu’outil de connectivité bancaire. Ils peuvent ainsi gérer leurs flux de trésorerie à court terme, faire des prévisions de trésorerie à moyen et long terme, gérer les postes fournisseurs et clients, ainsi que le cash pooling.
Demandez une démonstration pour voir comment Agicap peut répondre aux enjeux de votre entreprise :
