Pourquoi et comment l'IA va transformer les départements financiers

Dans les prochaines années, l'IA est appelée à transformer radicalement le fonctionnement des départements financiers et la manière dont ils partagent l'information au sein de leurs organisations.

Pour la gestion de trésorerie, l'IA a le potentiel d'améliorer l'efficacité en réduisant les erreurs humaines et la dépendance à des tâches manuelles chronophages. Cela permettrait aux départements financiers de se concentrer sur des travaux plus créatifs et stratégiques, apportant ainsi une valeur ajoutée à l'organisation et soutenant ses objectifs de croissance à long terme.

Gestion de trésorerie : défis actuels

Dans cet article, nous examinerons les défis auxquels sont confrontés les départements financiers et comment l'IA peut les résoudre.

Il faut noter que l'IA reste encore un outil relativement nouveau pour de nombreuses équipes financières. En effet, la plupart des équipes financières qui utilisent l'IA n'ont commencé à le faire que ces deux dernières années. De plus, près de la moitié des employés dans le monde ne sont pas convaincus que leurs organisations mettront en œuvre l'IA de manière responsable, ce qui constitue un défi pour les DAF cherchant à investir dans cette technologie.

L'intérêt de l'IA pour les équipes finance en 2024

Voici trois faits qui devraient vous convaincre de l'impact que peut avoir l'IA dans votre équipe :

• 72% des cadres dirigeants rapportent une productivité organisationnelle élevée lorsqu'ils utilisent l'IA.

• L'IA ne prend pas de congés. Bien que les décisions humaines restent indispensables, l'IA peut combler les lacunes pour améliorer la capacité opérationnelle et la productivité.

• L'IA peut faire gagner à votre équipe des milliers d'heures par an en accomplissant des tâches fastidieuses et chronophages, telles que la gestion des dépenses, la conformité fiscale et le traitement des factures.

Comment l'IA améliorer la gestion et les prévisions de trésorerie

Les limites relatives aux prévisions de trésorerie manuelles

Malgré l'essor des outils et logiciels basés sur l'IA, de nombreux départements financiers continuent de s'appuyer sur des processus manuels pour leurs prévisions de trésorerie. Cela augmente le risque d'erreurs et de projections de trésorerie inexactes, rendant plus difficile la gestion et le maintien d'une trésorerie saine.

Même avec des données précises, les prévisions de trésorerie reposent toujours sur des estimations, qui ne sont fiables que dans la mesure où les données qui les sous-tendent le sont. Sans accès à des informations précises et à jour, gérer et optimiser la trésorerie devient un défi de taille.

Saviez-vous que plus de 80 % des entreprises échouent parce qu'elles n'ont pas suffisamment de liquidités ? Les trois principales causes d'une mauvaise trésorerie sont les suivantes :

• Réception tardive des paiements
• Manque de planification financière
• Absence de fonds d'urgence

Automatiser les prévisions avec l'IA

L'IA peut analyser de grands ensembles de données pour produire des prévisions de trésorerie précises, vous aidant ainsi à planifier votre trésorerie de manière plus précise.

Par exemple, les outils alimentés par l'IA peuvent automatiser vos prévisions de trésorerie en utilisant des données historiques et des algorithmes d'apprentissage automatique pour prédire les flux de trésorerie futurs.

Cette information peut être produite instantanément, permettant ainsi aux DAF de réduire le risque d'erreurs manuelles tout en économisant un temps précieux pour leurs équipes. À mesure que vous développez votre entreprise, l'IA peut également vous aider à naviguer dans les complexités financières.

Du reporting manuel à l'analyse en temps réel

De nombreux départements financiers s'appuient encore sur des analyses de données manuelles, ce qui est chronophage et sujet aux erreurs. Ceux-ci peuvent être difficiles à interpréter et analyser, même pour les analystes les plus chevronnés.

Plus vous mettez de temps à analyser vos données financières, plus vous réagissez lentement aux variations du marché. Cela compromet la capacité de votre entreprise à rester compétitive et agile.

La solution :

Selon une recherche de SmartSheet, près de 70 % des employés estiment que la plus grande opportunité de l'automatisation réside dans le temps gagné sur les tâches répétitives, en particulier la collecte de données.

Avec l'analyse financière en temps réel, les départements financiers peuvent rapidement identifier les tendances, prendre des décisions proactives et réagir rapidement aux changements du marché. Le nouvel assistant IA d'Agicap peut traiter toutes les données financières dont vous avez besoin et les organiser en rapports instantanés lorsque le temps est essentiel.

L'IA pour réaliser des analyses prédictives

Les départements financiers se fient souvent aux données historiques, qui peuvent ne pas prédire avec précision les tendances futures et les risques, car les performances passées ne sont pas toujours un bon indicateur des performances futures. Utiliser exclusivement ces données historiques peut mener à des prévisions inexactes et vous empêcher d'optimiser votre trésorerie et ses excédents.

L'analyse prédictive combine l'analyse des données historiques et l'apprentissage automatique pour anticiper les tendances futures, identifier les risques potentiels et de identifier de nouvelles opportunités. Cela aide les DAF à gérer les risques de trésorerie de manière stratégique et proactive, plutôt que réactive, dans des environnements macroéconomiques difficiles.

Ajuster la politique de prix

Avec une tarification statique, vos prix restent les mêmes, quelle que soit l'évolution de l'offre et de la demande. Cette approche inflexible peut réduire votre trésorerie pour deux raisons principales :

• Lorsque la demande pour vos produits augmente, vos clients pourraient être prêts à payer plus cher. Vos prix pourraient alors être trop bas, car ils ne sont pas optimisés en fonction de la demande du marché.
• Lorsque la demande baisse, vous pourriez devoir réduire vos prix ou offrir plus de remises ou d'incitations pour atteindre vos objectifs de revenus.

La tarification dynamique vous permet d'ajuster vos prix en fonction de la demande afin d'optimiser vos revenus.

Les hôtels sont un bon exemple pour l'utilisation de la tarification dynamique. Pendant les périodes de pointe, comme les week-ends, ils facturent souvent plus cher parce que la demande est beaucoup plus élevée. Cependant, pendant les périodes creuses, comme les jours de semaine et la basse saison, ils peuvent réduire considérablement leurs prix. La tarification dynamique peut vous aider à maximiser votre trésorerie.

Comment l'IA peut-elle aider ?

L'IA peut analyser les données historiques pour vous et peut proposer des prix dynamiques optimisés selon les conditions du marché pour maximiser vos rendements. Les outils de tarification dynamique alimentés par l'IA peuvent également analyser les tendances du marché et la demande en temps réel pour s'assurer que vos prix reflètent avec précision la demande actuelle pour vos produits.

Optimiser votre stratégie de placements de trésorerie

Sans les bonnes données et outils, vous pouvez avoir du mal à optimiser votre stratégie de placements de trésorerie et à maximiser vos rendements. Cela peut vous empêcher de profiter de conditions de marché favorables ou d'excédents de trésorerie.

Optimiser votre stratégie de placements peut vous aider à obtenir de meilleurs rendements et à rendre votre entreprise plus résiliente face à la volatilité économique. Par exemple, Agicap peut vous aider à apprendre à utiliser efficacement vos excédents de trésorerie grâce à des placements à court terme.

Automatiser la réconciliation

La réconciliation manuelle est chronophage et sujette aux erreurs (des écarts financiers, reporting en retard, augmenter le risque d'erreurs et de fraude etc.). Si votre entreprise gère des paiements dans différentes devises avec différentes banques, il peut être difficile de maintenir une visibilité sur votre trésorerie et de surveiller vos entrées et sorties de fonds.

La réconciliation automatisée peut réduire considérablement le risque d'erreurs tout en améliorant votre efficacité et votre transparence financières globales. Le processus de réconciliation automatisé d'Agicap vous permet de faire votre réconciliation bancaire en quelques clics.

Détection des fraudes

Les méthodes traditionnelles de détection de fraude reposent sur des processus manuels et tendent à être réactives plutôt que proactives. Cela rend les organisations vulnérables aux cyberattaques, au vol d'identité et à d'autres types courants de fraude. Avec le temps, une détection de fraude inadéquate peut entraîner des pertes financières significatives, des problèmes juridiques et des dommages à la réputation.

La détection de fraude améliorée et proactive avec l'IA peut vous aider à identifier rapidement et efficacement toute activité frauduleuse avant qu'elle ne devienne une menace pour votre organisation. Les outils de détection de fraude alimentés par l'IA peuvent analyser les modèles de transactions et les comportements en temps réel pour identifier et prévenir les activités frauduleuses. Par exemple, dans le secteur de l'assurance, l'IA peut être utilisée pour détecter les réclamations passées inaperçues par les systèmes traditionnels de détection de fraude.

Le système d'Agicap empêche les paiements frauduleux grâce à une réconciliation rapide, qui garantit que les paiements sont toujours assortis à leurs factures correspondantes. Avec les rapports et analyses détaillés d'Agicap, il est également plus facile de surveiller vos relations avec les fournisseurs et l'historique des paiements pour maintenir une vue d'ensemble transparente de votre trésorerie.

Gestion des risques et conformité

Sans une gestion efficace de la trésorerie et des prévisions précises, vous pourriez avoir plus de difficultés à répondre à vos obligations en matière de gestion des risques et de conformité, surtout si votre entreprise opère dans un secteur fortement réglementé, comme les services financiers ou la santé.

S'appuyer sur trop de processus manuels pour vos impôts et votre comptabilité pourrait augmenter le risque d'erreurs.

Les outils de gestion des risques et de conformité basés sur l'IA automatisent la surveillance et le reporting des exigences réglementaires pour minimiser le risque d'erreurs coûteuses. La plateforme d'Agicap offre des outils complets de gestion des risques et de conformité pour aider les DAF à rester conformes et à gérer les risques efficacement.

Conclusion

Dans cet article, nous avons discuté de la manière dont les DAF et les départements financiers peuvent exploiter la puissance de l'IA pour améliorer leur gestion de trésorerie. L'IA est un outil puissant qui ne remplace pas les équipes financières, mais libère leurs employés des tâches les plus ennuyeuses, chronophages et répétitives – dont beaucoup sont de toute façon sujettes à un fort taux d'erreurs humaines.

Le résultat de cette transformation technologique est un gain de temps et de ressources pour se concentrer sur d'autres activités. Par exemple, le DAF peut permettre à ses employés de consacrer plus de temps à ce que les humains font le mieux : les tâches créatives et stratégiques. Avec le temps, les équipes financières qui ne parviennent pas à tirer parti de cette technologie auront du mal à rivaliser avec celles qui l'adoptent.

Si vous souhaitez en savoir plus sur la manière dont l'IA et l'automatisation peuvent améliorer votre trésorerie, contactez Agicap dès aujourd'hui.