Synchronisation de vos comptes bancaires avec votre ERP : les étapes clés
La connectivité bancaire est incontournable pour permettre une communication fluide entre l'ERP et les banques. Plusieurs solutions existent pour gérer la communication bancaire : des développements en interne, des solutions dédiées, et des solutions de communication bancaire proposant également d’autres services (gestion de trésorerie). Dans cet article, nous examinerons la complexité de la connectivité bancaire et discuterons des méthodes pour relier efficacement votre ERP à vos banques.
La connectivité bancaire améliore la suite logicielle des entreprises
Les ERP constituent la base de l’infrastructure technologique des PME et des ETI. Ils rationalisent les activités commerciales et financières comme la comptabilité, les ressources humaines, la gestion de la relation client et la gestion de la chaîne d’approvisionnement. Cependant, les capacités de gestion des processus financiers des ERP ont tendance à ne pas répondre aux besoins complexes des grandes entreprises, en particulier celles qui opèrent à l’international.
Pour les entreprises multi-sociétés, les ERP sont parfois limités au niveau de la communication bancaire. Ces entreprises ont alors besoin d’un système de connectivité bancaire pour faire le lien entre leurs banques et ERP. Bien que l'on puisse établir une connectivité en transférant manuellement des données bancaires via des fichiers Excel, l'enjeu majeur pour les responsables financiers reste d'assurer une connectivité bancaire précise et automatisée.
Réduire la complexité de l’agrégation des données
Les entreprises internationales travaillent avec plusieurs banques à travers différents pays. Cela nécessite une solution multi-banques pour consolider et centraliser les données multi-sources dans une interface unique.
Auparavant, la centralisation des données bancaires nécessitait un accès manuel aux comptes, la récupération des informations via des fichiers Excel et l'intégration dans des feuilles de calcul maîtresses pour analyse dans l'ERP. Cette approche compliquait l'accès rapide et sécurisé aux positions de trésorerie et fournissait une connectivité bancaire de qualité médiocre.
Une solution de connectivité bancaire résout ce problème en se connectant à chaque compte bancaire par le biais de diverses options de connectivité (allant des réseaux bancaires aux protocoles), telles que SWIFT, Host-to-Host et EBICS. Certains outils vont encore plus loin en permettant de gérer les paiements et de consulter les soldes bancaires dans une seule interface, regroupant les informations par compte, banque, entité ou groupe.
Communication des données entre ERP et banques
Une solution de connectivité bancaire complète un ERP en fournissant des données actualisées en temps réel. L'ERP reçoit quotidiennement des relevés et données pré-comptables pour faciliter la réconciliation, essentielle pour les entreprises gérant de nombreux paiements.
L’outil de communication bancaire peut devenir une brique centrale s’il permet également l’optimisation desprocessus de réconciliation, comptabilité et reporting. Au-delà de sa solution de communication bancaire, Agicap fournit par exemple également une solution de gestion de trésorerie et d’automatisation du reporting financier.
Repenser votre approche de la connectivité bancaire
Pour gérer efficacement la complexité de la connectivité bancaire, vous pouvez approfondir les points suivants :
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Analyser la connectivité bancaire actuelle : examinez les liens existants entre votre ERP et les banques, identifiez les insuffisances ou les contraintes à surmonter.
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Explorer les solutions disponibles : étudiez les options de connectivité bancaire sur le marché pour combler l'écart entre votre ERP et les banques, en prenant en compte les besoins spécifiques de votre entreprise.
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Implémenter la solution sélectionnée : collaborez avec votre équipe technique ou votre intégrateur pour déployer la solution de connectivité bancaire choisie, en veillant à ce qu'elle réponde à vos exigences et s'intègre harmonieusement à vos systèmes actuels.
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Optimisation : surveillez régulièrement les performances de votre solution de connectivité bancaire et faites les bons ajustements.
Conclusion
Pour faire face à la complexité de la connectivité bancaire, il faut d’abord saisir les contraintes de votre ERP et de vos systèmes bancaires. Des outils de connectivité bancaire tels qu’Agicap peuvent vous aider à interconnecter les données de vos banques, ERP et de vos autres systèmes. Voici 4 façons d’utiliser le module de connectivité d’Agicap :
- Consulter tous vos soldes bancaires depuis une interface unique grâce à l’agrégation bancaire
- Envoi des relevés bancaires à l’ERP : récupération quotidienne dans votre ERP
- Récupérer les ordres de paiements depuis votre ERP
- Valider et exécuter les paiements.
Plus de 7 000 entreprises utilisent déjà Agicap en tant qu’outil de connectivité bancaire. Agicap leur permet de gérer leurs flux de trésorerie à court terme, de faire des prévisions de trésorerie à moyen et long terme, de gérer les postes fournisseurs et clients, ainsi que le cash pooling.
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