Plantilla de Excel Agicap: para el seguimiento y control de los vencimientos de deuda
Descarga gratis nuestra plantilla Excel de control de deudas:
Con te ayuda a:
Centralizar todos los vencimientos de tus deudas
Simular el impacto de nuevas financiaciones (préstamos bullet o con cuotas constantes) sobre tu tesorería futura
Analizar el coste de la deuda: calcula automáticamente la parte correspondiente a intereses y la amortización de capital en cada pago
Controlar el saldo pendiente de tus deudas para planificar refinanciaciones o eventuales reembolsos anticipados
Optimizar tu estrategia de refinanciación identificando fácilmente los principales vencimientos. Además, puedes integrar los datos de la plantilla en el seguimiento de tus covenants bancarios
Evita tensiones de liquidez: ten visibilidad total sobre tus vencimientos de intereses y amortización de deuda
Cuando cuentas con varios préstamos, líneas de crédito u otras deudas, hacer un seguimiento de todos los vencimientos puede resultar complicado, especialmente si cada deuda tiene una periocidad distinta (mensual, trimestral, anual) o distintos sistemas de amortización (préstamo bullet, amortización constante, etc.).
Con Agicap puedes importar fácilmente toda tu deuda financiera e incorporar automáticamente cada vencimiento a tus previsiones de tesorería a corto, medio y largo plazo. A diferencia de un archivo Excel, Agicap te permite realizar un seguimiento de tus deudas a tipo variable y fijo.
Descubre en detalle cómo funciona nuestro módulo específico: https://agicap.com/es/producto/gestion-prevision-de-tesoreria/
¿Cómo utilizar nuestra plantilla Excel?
La estructura flexible de este Excel te permite incorporar fácilmente todas tus deudas vigentes y, además, realizar simulaciones para analizar el impacto de posibles nuevas financiaciones. Nuestro modelo cubre:
- Préstamos con cuota constante: en cada vencimiento (mensual, trimestral) el importe de la cuota se mantiene estable, aunque la proporción destinada a amortización de capital e intereses varía a lo largo del tiempo.
- Préstamos bullet (o con pago único al vencimiento): el capital se devuelve íntegramente en el vencimiento final del préstamo; en cada periodo solo se pagan los intereses (mensuales, trimestrales o incluso anuales).
Una vez generadas las tablas de vencimientos para cada deuda, solo tendrás que incorporar estos importes en tu previsión de tesorería global. Si aún no dispones de ella, también puedes descargar nuestra plantilla específica para la previsión de tesorería: https://agicap.com/es/excel/template-excel-tesoreria
Descubre cómo Sterimed gestionó la amortización de su deuda LBO con Agicap
"El grupo Sterimed es líder mundial en la fabricación de embalajes médicos. En los últimos 7 años ha experimentado un crecimiento sobresaliente, multiplicando por cuatro su tamaño. Actualmente, Sterimed está presente en 120 países, cuenta con más de 1.300 empleados, reúne más de 20 sociedades y dispone de 12 plantas de producción en todo el mundo. Como parte de su estrategia de expansión, ha adquirido diversas compañías, entre ellas EEE (México) y Green Sail (China).
La financiación de este crecimiento ha estado respaldada por una segunda operación de LBO que, en 2019, permitió la entrada del fondo Sagard como propietario de Sterimed, con la deuda refinanciada por Société Générale y Capza.
Anticipar los vencimientos de esta deuda senior es clave para el grupo. El departamento financiero utiliza Agicap para integrar todas las obligaciones de pago en el previsionado consolidado de tesorería. Gracias a ello, gestionan eficientemente la transferencia de liquidez desde las filiales, basándose tanto en la previsión consolidada como en la de cada sociedad, con el objetivo de garantizar el pago de la deuda sin poner en riesgo la liquidez de las distintas empresas del grupo.
Florence Sicault, Directora Financiera Operativa de Sterimed, explica cómo la implantación de Agicap ha permitido al grupo monitorizar y gestionar su endeudamiento de una forma mucho más eficiente: https://agicap.com/es/clientes/sterimed/
