Cómo el grupo Madeo ha automatizado 95% de su conciliación bancaria
Francesco Madeo (CFO) y Pierfranceso Rima (Tesorero) explican como la implementación de Agicap les ha permitido centralizar la tesorería en una sola plataforma, automatizando la conciliación bancaria y obteniendo visibilidad en tiempo real de su liquidez.
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Información esencial
Grupo Madeo es un referente familiar en el sector agroalimentario, especializado en embutidos premium, con 5 sociedades, 30M€ de facturación, más del 50% de exportación y una plantilla de 150 empleados. Su reto principal era claro: monitorizar el flujo de caja y la liquidez de forma consolidada y en tiempo real, eliminando tareas manuales y la dispersión de la información financiera.
Para facilitar el trabajo del equipo financiero, el grupo buscaba una solución “todo en uno” que permitiese a varias personas operar en la misma plataforma. El objetivo: simplificar la formación, mejorar la colaboración y garantizar una visibilidad consolidada de cobros, pagos, tarjetas y liquidez de todo el grupo.
Antes de Agicap, la gestión de tesorería era fragmentada: el equipo accedía diariamente a múltiples portales bancarios, descargaba movimientos y los registraba manualmente en el ERP. Este proceso implicaba a varias personas y suponía una gran inversión de tiempo que dificultaba el análisis financiero.
Con la adopción de Agicap, Grupo Madeo centralizó toda la gestión de tesorería en una única plataforma: con conectividad bancaria y movimientos consolidados, automatización del matching entre movimientos y facturas (cierre de partidas), y automatización en la creación y exportación de asientos contables hasta el 95%, gracias a reglas y sugerencias basadas en IA
" Elegimos Agicap porque trabajar con una plataforma "todo en uno" nos aporta numerosas ventajas. Operar desde un único entorno simplifica la formación del personal y mejora la colaboración entre departamentos. Actualmente, en nuestro equipo trabajan 8 personas de diferentes áreas —desde recobro, pagos o gestión de tarjetas hasta monitorización de liquidez— todos utilizando la misma plataforma "
30M€
di fatturato
5
sociedades
150
empleados
Grupo Madeo
Historia del cliente
El Grupo Madeo es una empresa familiar del sector agroalimentario, especializada en la producción de embutidos de máxima calidad, como el cerdo negro y los productos DOP calabreses. Actualmente, el grupo está estructurado en 5 sociedades que cubren todas las fases del proceso de producción, con una facturación de unos 30M€, más del 50% destinado a exportación y 150 empleados. Su modelo de negocio se basa en una cadena de valor integrada, donde la agricultura, la ganadería, la transformación y la comercialización se gestionan internamente en las diferentes sociedades del grupo. Esta estructura implica una alta intensidad de capital, con inversiones significativas tanto en circulante como en activos fijos.
Con una estructura de varias entidades, la gestión de la tesorería y la liquidez requería una coordinación constante entre personas, departamentos y bancos. Para el equipo financiero, la principal prioridad era disponer de una visión fiable y en tiempo real de los flujos de caja, reduciendo el tiempo invertido en la recopilación de datos y aumentando el dedicado al análisis y la toma de decisiones.
Necesidades del cliente
El Grupo Madeo necesitaba modernizar sus procesos de tesorería, con el fin de gestionar la liquidez de forma más eficiente y reducir las tareas manuales,. Sus principales necesidades eran:
Obtener visibilidad inmediata sobre la liquidez consolidada del grupo, en un negocio capital-intensivo, estructurado en 5 sociedades, con múltiples bancos y más de 25 cuentas corrientes. El objetivo era pasar de invertir tiempo en la recogida de datos a enfocarse en el análisis.
Eliminar la conciliación y contabilización manual derivada de los extractos bancarios: antes, era necesario acceder diariamente a los portales de los distintos bancos, descargar los movimientos y gestionar numerosos extractos, dedicando casi media jornada solo a la actualización de las posiciones, con la implicación de 2 o más personas en el proceso.
Apoyar la toma de decisiones con previsiones fiables a 13 semanas, mejorando la planificación de flujos, optimizando el cash pooling y la gestión de vencimientos financieros gracias a una visión anticipada y global de los movimientos de tesorería.
Modernizar la ejecución de pagos: pasar de introducir manualmente cada transferencia (5-10 minutos por operación, unas 150 operaciones al mes) a la generación de ficheros de pago masivos, seguros y compatibles con los estándares bancarios.
Simplificar la gestión de tarjetas de empresa y la rendición de gastos: dejar atrás la complejidad de gestionar múltiples tarjetas y la espera de los extractos, permitiendo establecer límites personalizados, subir justificantes a través de la app o el portal, y realizar la conciliación automática para contar con un control más ágil y actualizado de los gastos.
Optimizar el capital circulante (WCR) y el seguimiento del crédito a clientes: centralizar la visibilidad sobre los importes pendientes de cobro de una cartera de 900 clientes, estructurando los recordatorios, reduciendo el DSO y acelerando la recuperación de liquidez.
Solución
Agicap se implementó como plataforma "todo en uno" para centralizar la gestión de tesorería del Grupo y automatizar los procesos operativos, desde la visibilidad bancaria y conciliación hasta la gestión de pagos, tarjetas y cobros.
1. Visibilidad bancaria consolidada y conciliación automática (pre contabilidad)
Mediante la conectividad bancaria, Agicap sincroniza diariamente los movimientos, evitando que el equipo tenga que acceder manualmente a los portales bancarios. Para Madeo, que opera con 7 bancos, esto supone un ahorro estimado de 15 a 30 minutos diarios.
A partir de estos movimientos, el sistema permite automatizar dos procesos clave en la operativa diaria:
Conciliación entre cobros/pagos y facturas (cierre de partidas): cuando se registra un movimiento en cuenta, la plataforma sugiere de manera automática la factura asociada, agilizando así la conciliación y cerrando partidas abiertas, lo que reduce de forma sustancial las tareas manuales de búsqueda y comprobación.
Creación y exportación de asientos contables: las transacciones se clasifican y transforman en registros contables preconfigurados directamente en Agicap. Gracias a reglas y sugerencias basadas en IA, este proceso está automatizado en su mayor parte, optimizando el trabajo sobre unos 1.200 movimientos mensuales (unas 50 operaciones diarias).
Posteriormente, estos asientos se exportan al ERP, asegurando la integración contable y minimizando la intervención manual. Actualmente, Madeo ha automatizado el 95% de la creación y exportación de asientos contables partiendo de los movimientos bancarios.
" La falta de una visión global de la tesorería y de los flujos de caja del grupo impactaba negativamente la toma de decisiones, especialmente en una empresa como la nuestra, con un fuerte enfoque en el crecimiento. Ahora, con Agicap, consultamos la liquidez consolidada del grupo y los movimientos de caja previstos en cuestión de segundos. Esto me facilita a mí como a nuestro equipo la toma de decisiones estratégicas, como la planificación de inversiones. "
2. Forecast a 13 semanas y optimización del cash pooling
Con Agicap, Madeo ha implantado un modelo de previsión de tesorería a 13 semanas, anticipando vencimientos de financiación y principales movimientos bancarios. Esto permite minimizar transferencias internas, optimizar el cash pooling y mantener un equilibrio automático de la liquidez a nivel grupo.
3. Pagos más ágiles: de transferencias manuales a ficheros masivos
El proceso de pagos ha evolucionado de la introducción manual a la generación de ficheros XML compatibles con los estándares bancarios (entre 5 a 10 minutos por operación). Ahora el equipo puede realizar pagos masivos, gestionando hasta 50 transferencias de una sola vez y reduciendo el tiempo dedicado y el riesgo de errores.
4. Gestión y control simplificados de tarjetas corporativas
Con la migración de las tarjetas a Agicap, la rendición de gastos es mucho más eficiente: los justificantes se suben vía app o portal, el responsable de tesorería revisa y aprueba, y la conciliación es automática gracias al enlace directo con la cuenta bancaria. Ganando así trazabilidad y control inmediato de los gastos.
5. Cobros y DSO: visión consolidada y portal cliente
Madeo utiliza el módulo de gestión de cobros de Agicap, con un dashboard para seguir todo el portfolio de clientes: principales deudores, exposición, días de retraso medio y facturas vencidas. Además, el portal cliente permite a los clientes consultar tanto las facturas vencidas como las próximas a vencer, facilitando cobros más rápidos y ayudando a reducir el DSO.
Beneficios principales obtenidos:
Centralización real en una única plataforma: 8 personas trabajan de forma colaborativa sobre cobros, pagos, tarjetas y liquidez, con procesos más sencillos de formación e integración.
Automatización y ahorro de tiempo: la conectividad bancaria y la pre contabilidad automatizada permiten pasar de procesos manuales diarios a un flujo prácticamente automatizado (95%).
Decisiones más ágiles y fundamentadas: previsión a 13 semanas para planificar los flujos, la deuda y la posición de tesorería con la máxima fiabilidad.
Operativa más eficiente: pagos masivos y una gestión de tarjetas mucho más ágil, con menos pasos y menor riesgo de error.
" Para monitorizar la liquidez a diario, solo necesitamos abrir Agicap. Con un solo clic en el botón de ‘sincronizar’ obtenemos una visión consolidada de la tesorería del grupo. "
Conclusión
Gracias a la solución "todo en uno" de Agicap, el Grupo Madeo ha centralizado la gestión de la tesorería en una única plataforma, reduciendo la fragmentación operativa y obteniendo una visibilidad inmediata sobre la liquidez consolidada del grupo. La automatización de los flujos bancarios ha permitido simplificar tanto la conciliación entre movimientos y facturas (cierre de partidas) como, especialmente, la transformación de los movimientos en asientos contables y su integración automática en el ERP: un proceso que hoy está automatizado en un 95% gracias a reglas y sugerencias basadas en inteligencia artificial, que aceleran la clasificación y la precontabilización.
Impulsados por estos resultados, Madeo continúa avanzando en su proceso de digitalización, consolidando Agicap como su plataforma de referencia para la gestión de tesorería a nivel de grupo.
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Wyz group
Sector de actividad:
Servicios empresariales
Dónde:
Compiègne, Oise (Francia)
Retos:
Dirijo varias filiales, Gestión fiable de la tesorería
