5 tekenen dat je onderneming financieel gezond is

De financiële gezondheid van je onderneming heeft net als je eigen fysieke gezondheid regelmatig een check-up nodig. Of misschien wil je wel van dag tot dag weten hoe je er voor staat? Hier zijn 5 tekenen dat je onderneming financieel gezond is.

1 Gestage omzetgroei

Hoewel gestage omzetgroei voor de hand liggend klinkt, is het sleutelwoord hier ‘gestaag’. En afhankelijk van je bedrijf, kun je regelmatige seizoensgebonden pieken in de omzet zien die niet noodzakelijk een betrouwbare jaar-na-jaar groei vertegenwoordigen.

Als je je winst-en-verliesrekening bekijkt, moet je eigenlijk een gestage, bijna voorspelbare stijging van de maandelijkse en jaarlijkse inkomsten zien. Hoe meer gegevens je hierover hebt, hoe beter je kunt verklaren dat je onderneming in goede financiële gezondheid verkeert.

Tip: Omzet is niet hetzelfde als winst. Je kunt namelijk heel veel omzet behalen en toch verlies lijden. De winst van je onderneming bereken je door de kosten van de opbrengsten af te trekken. Als je hoge omzet behaalt, maar je moet daar hoge kosten voor maken, dan is het bedrijf dus niet in balans.

2 Lage schuldgraad

Bij het onderzoeken van je financiële gezondheid, is het altijd gemakkelijk om te focussen op de winst. Maar schulden spelen een belangrijke rol bij het bepalen van de algemene levensvatbaarheid van je bedrijf. Door de verhouding tussen schulden en eigen vermogen te vergelijken, krijg je een duidelijker beeld van de financiële gezondheid van je bedrijf. Hoewel de verhouding tussen schulden en eigen vermogen sterk verschilt van branche tot branche, is een goed uitgangspunt voor een verhouding tussen schulden en eigen vermogen meestal 2:1.

3 Gestage uitgaven

Net als de gestage omzetgroei, lijkt deze maatstaf op het eerste gezicht evident. Maar er zijn verschillende nuances aan te brengen bij het onderzoeken van jouw uitgaven door de tijd heen. Naarmate de inkomsten stijgen, wordt de winstgevendheid alleen maar groter als je uitgaven gelijk blijven of in de buurt van hun eerdere gemiddelden blijven.

Als je uitgaven sneller stijgen dan je inkomsten, kunnen er problemen ontstaan. Daarbij laten we bijvoorbeeld herstructurering van goederen en diensten en periodes van drastische groei even buiten beschouwing. Omgekeerd, als je uitgaven gelijk blijven terwijl je inkomsten stijgen, is dat een teken van goede financiële gezondheid.

4 Nieuwe klanten werven

In het bedrijfsleven zorgen terugkerende klanten ervoor dat je business blijft draaien. Je trouwe klanten weten dat jij de juiste persoon bent om mee samen te werken. Maar nieuwe klanten werven is ook van groot belang om financieel gezond te blijven. Nieuwe klanten van vandaag worden de terugkerende, trouwe klanten van morgen. Als een praktische maatstaf voor verwachte omzetgroei zou de groei van nieuwe klanten een gezonde winst aan de horizon moeten betekenen.

Tip: Betalen je klanten je wel op tijd of zijn er betalingsachterstanden? Pak je debiteurenbeheer aan. Zo kun je het proces van factureren verbeteren. Stel het factureren niet uit en stuur direct een rekening nadat een order is geplaatst of dienst is geleverd. Daarnaast kun je een duidelijke betalingstermijn afspreken met je klanten. Controleer daarnaast ook de kredietwaardigheid en liquiditeit van jouw eigen klanten. Kunnen zij aan hun betaalverplichtingen voldoen?

5 Geld in kas en cashflow

Inkomsten herinvesteren in de onderneming is verstandig voor startende en jonge ondernemers. Maar op de lange termijn kan het uitputten van je cashflow ten gunste van het verbeteren of het uitbreiden van de activiteiten de gezondheid van je bedrijf juist schaden. Als je te veel investeert in activa ten koste van je bankrekening, zou je slecht voorbereid kunnen zijn op noodgevallen of onvoorspelbare veranderingen in je bedrijfstak.

Cashflow management als hulpmiddel

Een essentiële graadmeter blijft je cashflow, wat echt het bloed van je onderneming is. Misschien wil je wel dagelijks inzicht in die cashflow. Als ondernemer, CEO of CFO kun je tegenwoordig je bedrijf verder digitaliseren en daarmee ook je financiële huishouden, om 24/7 inzicht te krijgen of je onderneming wel financieel gezond is.

Denk bijvoorbeeld aan cashflow management, dat je inzicht geeft in het vermogen van je onderneming om op korte en lange termijn voldoende liquiditeit te hebben. Cashflow management is belangrijk om toekomstige strategische keuzes te maken. Een cashflowoverzicht toont je realtime wat je aan beschikbare middelen hebt. Zo weet je wat je wel of niet kunt veroorloven. Er komt uiteraard veel kijken bij een goed cashflow overzicht.

Overzicht in je cashflow met Agicap

Cashflow management bestaat doorgaans uit drie onderdelen: operationele activiteiten, investeringsactiviteiten en financieringsactiviteiten. Het totaal van elk van deze drie activiteiten wordt vervolgens opgeteld om te zien wat er onder de streep overblijft.

Breng je verwachte inkomsten en uitgaven voor je business vandaag nog in kaart. Dat kan eenvoudig met Agicap. Hoe groot of klein je onderneming ook is, de tool kan je helpen om weer overzicht te krijgen over je cashflow:

• Door al je bankrekeningen te koppelen, worden al je transacties automatisch gecatoriseerd. Dat scheelt je handmatig werk dat ook nog eens foutgevoelig is. Zo weet je precies wat er je onderneming binnenkomt en verlaat.
• Maak prognoses, zodat je beter voorbereid bent op de toekomst. Dit helpt je vandaag om betere strategische beslissingen te nemen.
• Houd rekening met scenario's en zie in één oogopslag wat de impact van veranderingen op de cashflow is. Kan je het je veroorloven om een grote investering te doen? Kan je nieuw personeel aannemen of is het reëel om te verhuizen naar een groter pand?

Door overzicht te houden over je cashflow, kun je eerder aan de bel trekken als je verwacht dat je cashflow voor een bepaalde minder zal zijn. Dit zal je uiteindelijk helpen om je onderneming financieel gezond te houden.