Hoe maak je een cashflow forecast? Deze tips helpen je verder

Leestijd: 2 minuten

Een goede cashflow forecast is belangrijker dan ooit voor ondernemingen. De lastige economische periode van de afgelopen tijd door bijvoorbeeld corona, hebben laten zien dat cashflow forecast cruciaal zijn voor het beheer van je onderneming.

Dit is wat je in dit artikel zal ontdekken:

Wat is een cashflowprognose?

Een cashflow forecast is een schatting die het mogelijk maakt om de kaspositie van een bedrijf in de nabije toekomst te beoordelen. Het doel van een cashflowplan is om een lijst te maken van alle inkomsten en uitgaven uit het verleden en heden, om zo toekomstige inschattingen te kunnen maken. Zo weet je precies wat er in en uitgaat en voorkom je onverwachte tekorten. Je moet zo’n forecast of plan zien als een essentieel instrument voor je plannen. Zo kom je niet voor onaangename financiële verrassingen te staan, hou je je bedrijf gezond en kun je met vertrouwen ondernemen.

Cashflow forecast #1: doe regelmatig controles

Maak je bij het schrijven van je businessplan één keer per jaar een prognoses? Dat is bij lange na niet genoeg. Kijk je een keer per week naar je bankrekeningsaldo? Dat is op zich goed, maar het kan beter. Als je je alleen zorgen maakt over de staat van je financiën als het slecht gaat, dan is dat geen goede manier om je bedrijf te runnen. Regelmatig even de tijd nemen om je cashflow onder controle en up to date te houden, is nooit verloren tijd. Integendeel, voldoende cashflow is de hoeksteen van je bedrijf. Voor een gezond bedrijf moet je genoeg geld op je bedrijfsrekening hebben. Als je goed op de hoogte bent van wat er in en uitgaat, kun je actie ondernemen voordat er problemen ontstaan en op het juiste moment de juiste beslissingen nemen.

Hoe meer routine je krijgt in je controles, hoe natuurlijker het zal gaan en wordt het een goede gewoonte (een beetje zoals elke dag je tanden poetsen).

Download hier de praktische gids en ontdek wat de 12 musthaves zijn, om zo een ijzersterke cashflow prognose te kunnen maken.

De 12 musthaves voor een succesvolle cashflow prognose

Cashflow forecast #2: stel realistische betalingsdata in

De ontwikkeling van je cashflow hangt af van twee elementen:

  • Je komende betalingen
  • Je komende ontvangsten

Het is logisch om een goede balans te vinden in de momenten dat je facturen stuurt en leveranciers betaalt. Al is het niet altijd even makkelijk om exact te voorspellen wanneer jouw inkomsten binnenkomen. Stel daarom de meest realistische betalingsdata in om een zo nauwkeurig mogelijk beeld te krijgen van je cashflow.

Een cashflow forecast is in feite het groeperen van je schulden en inkomsten op basis van hun betalingsdatum en het wijzigen van deze datum als je informatie krijgt over de daadwerkelijke betaling. Klinkt simpel, maar hoe kom je dan aan die informatie?

Informeer bijvoorbeeld wanneer klanten verwachten te betalen. Vaak is het handig om een contactpersoon op de financiële afdeling van je klant te halen. Vraag deze persoon om je regelmatig op de hoogte te houden. Het enige wat je vervolgens hoeft te doen is deze gegevens te integreren in je forecast.

Hoe nauwkeuriger de betalingsinformatie, hoe nuttiger je cashflow forecast bij het nemen van beslissingen.

Cashflow forecast #3: vraag advies

Het is fijn als je betalingsinformatie hebt over je uitgaande facturen. Maar het is ook handig om op de hoogte zijn van mogelijke geldstromen die nog niet zijn gefactureerd. Je toekomstige omzet uit bijvoorbeeld nieuwe opdrachten.

Natuurlijk is dit is niet de gemakkelijkste taak. Het is moeilijk om de waarde van al deze transacties op middellange termijn nauwkeurig te voorspellen. Toch is het goed om ook hiermee aan de slag te gaan.

  • Vraag je salesteam naar hun omzetverwachtingen voor de

komende maanden.

  • Laat je adviseren door deskundigen over de haalbaarheid vannieuwe investeringen.
  • Praat met je accountant om meer te weten te komen over de

ontwikkeling van je fiscale verplichtingen.

  • Krijg deskundig advies over het beheer van mkb-bedrijven om je forecast te maken.

Vraag deze informatie regelmatig op en werk het regelmatig bij. Hoe frequenter de updates, hoe nauwkeuriger de forecast.

Cashflow forecast #4: vergelijk je forecast met de werkelijke cijfers

Door je resultaten te vergelijken met je cashflow forecast, kun je bepalen of je prestaties op het verwachte niveau zijn of niet. Deze stap is eenvoudig en geeft je veel informatie. Je weet precies of je in de goede richting zit.

Hoe meer je kan vertrouwen op je cashflow forecast, hoe meer zekerheid je hebt in je dagelijkse besluitvorming. Dit hoef je niet zelf te doen, want Agicap kan je daarbij helpen.


Schrijf je in voor onze nieuwsbrief