Wat is cashflow en hoe beheer je het?

Je cashflow, ofwel je kasoverschot, geeft aan wat er bij je onderneming binnenkomt en uitgaat. Het is een goede graadmeter van hoe je onderneming draait én in feite ook je werkgeld. Er zijn verschillende goede manieren om je kasoverschot in de hand te houden.

In deze blog leggen wij je uit wat cashflow is, waarom het belangrijk is en hoe je dit beheert.

Dit vind je in de blog:

Cashflow: wat is het?

De cashflow van je onderneming is het verschil tussen geldontvangsten en gelduitgaven gedurende een bepaalde periode. Het wordt ook weleens het kastekort genoemd, cashflow is de term die doorgaans meer wordt gebruikt. __Duidelijk is dat je om je onderneming goed te kunnen runnen, moet zorgen dat je voldoende cashflow hebt. __

Maar let op: cashflow is niet zomaar het geld wat binnenkomt en eruit gaat. Cashflow is eigenlijk het geld waarmee je kunt werken. Geld dat binnenkomt uit de verkoop van goederen of diensten, maar ook uit andere zaken als bijvoorbeeld de verkoop van een deel van je vastgoed. Geld dat eruit gaat, besteed je bijvoorbeeld aan inkoop, investeringen of het betalen van lonen.

Cashflow is in feite het bloed van je onderneming of organisatie. Een positieve cashflow houdt de onderneming gezond, bij negatieve cashflow kan je bedrijf in de problemen komen.

Vijf tips om overzicht op je cashflow te houden

Er zijn verschillende manieren om zelf goed overzicht op je cashflow te hebben en houden:

#1 Analyseer je cashflow of kasoverschot uit het verleden Om je cashflow te bewaken, maak je eerst een lijst van je uitgaven en inkomsten en vervolgens categoriseer je ze.

Inkomsten: bijvoorbeeld alle pinbetalingen aan jou of betalingen en facturen van klanten. Maar ook contant geld - bijvoorbeeld via verkoop uit je winkel, of een leverancier die in cash betaalt.

Tip: Als het om contanten gaat, noteer dan wat je per dag binnenkrijgt.

Uitgaven: Uitbetalingen aan leveranciers en externe dienstverleners, terugbetalingen aan klanten, personeelskosten, huur, bankleningen, belastingen en andere kosten (IT, energie, catering, et cetera).

Analyseer van een aantal maanden hoe de inkomsten en uitgaven waren. Zit er een lijn in of is het heel onregelmatig? Wellicht kun je het meer stroomlijnen, bijvoorbeeld door eerder te factureren of de betaaltermijn van je klanten te verkorten.

#2 Neem een stap terug en bekijk je uitgaven Als je je cashflow uit het verleden nader bekijk, kom je al snel tot het besef welke uitgaven overbodig zijn en wat je belangrijkste inkomstenbronnen zijn.

Ga bijvoorbeeld na welke abonnementen maandelijks kosten voor jouw bedrijf met zich meebrengen en schrap deze uitgaven als ze niet bijdragen aan het dagelijkse ‘ritme’ van je bedrijf. Dit zal je helpen een solide en betrouwbare basis te leggen voor de volgende stappen.

#3 Gebruik alleen wat je hebt Om ervoor te zorgen dat je cashflow ook daadwerkelijk goed loopt, zorg dan dat je alleen naar de werkelijk ontvangen en uitbetaalde bedragen kijkt en niet naar wat je nog moet ontvangen. Met andere woorden, ook al hebt je een leverancier of klant die je vertrouwt en waarmee je al lang samenwerkt, kijk naar je kasoverschot en gebruik de middelen die je realtime werkelijk bezit.

#4 Volgen van transacties in realtime Zodra je een duidelijk beeld hebt van je kasstromen in het verleden, controleer dan je beschikbare liquide middelen op dagelijkse basis. Het is belangrijk dat je in real time informatie kunt verzamelen om een beter zicht te hebben op de dagelijkse prestaties van je bedrijf en met een gerust hart te ondernemen.

#5 Stel een cashflowprognose op Een cashflowprognose betekent concreet dat je je cashflow gegevens uit het verleden gebruikt om te anticiperen op je terugkerende inkomsten en uitgaven. Pas vervolgens je prognose aan op basis van de nieuwe doelstellingen die je hebt vastgesteld voor jezelf en de projecten en plannen die je wilt uitvoeren.

Om je beschikbare liquide middelen in de nabije toekomst beter te voorspellen, moet je ook rekeninghouden met je ontvangsten en -uitgaven die nog niet zijn betaald. Met deze stap kun je zorgen voor beschikbare middelen en weet je wat je uitgaven op korte en langere termijn zijn, zoals aan werknemers, leveranciers, leningen, et cetera.

Met een goed uitgewerkte cashflowprognose kunt je gemakkelijk preventieve maatregelen nemen. Heb je misschien tijdelijk een lening nodig, of wil je je strategie wijzigen? Zo voorkom je dat je in de problemen komt.

Door je resultaten te vergelijken met je cashflow forecast, kun je bepalen of je prestaties op het verwachte niveau zijn of niet. Deze stap is eenvoudig en geeft je veel informatie. Je weet precies of je in de goede richting zit.

Automatiseer je werkzaamheden

Hoe meer je kunt vertrouwen op je cashflow forecast, hoe meer zekerheid je hebt in je dagelijkse besluitvorming. Alle bovenstaande stappen om je cashflow/kasoverschot te monitoren, lijken misschien een brug te ver, omdat je vooral wilt ondernemen.

Gelukkig zijn er ook steeds meer tools om jouw cashmanagement eenvoudig en overzichtelijk te beheren en je te helpen bij je cashflow forecast. De cashflow management tool van Agicap neemt je dus veel werk uit handen en je kunt nauwkeurig in real timecontrole houden over je liquiditeit.

Je kan werkzaamheden namelijk automatiseren, zoals het categoriseren van je transacties en dagelijkse updates van je financiële gegevens.