Témoignage : comment la PME Pernoël a mis de la magie dans sa gestion de trésorerie

Comment gérer sereinement sa trésorerie quand on dirige une PME internationale à l’activité ultra-saisonnalisée ? Santa Claude, dirigeant de la société Pernoël, s’est offert Agicap, et il en est enchanté. Découvrez son témoignage.

Pernoël, une entreprise traditionnelle d’import/export

L’entreprise Pernoël est une PME familiale spécialisée dans la livraison de jouets en traîneau. Créée il y a plusieurs siècles en Laponie, son siège se trouve actuellement au Pôle Nord.

Pernoël en chiffres :

• plus de 7 milliards cadeaux livrés chaque année
• 820 collaborateurs dans le monde entier
• une flotte de 570 rennes volants

Son fondateur et dirigeant, Santa Claude, a su conserver le charme de la tradition tout en s’adaptant aux évolutions de son marché. Ses méthodes de management par la bienveillance et l’attention qu’il porte à la satisfaction client lui ont apporté une renommée internationale. Si la rumeur d’un rapprochement avec Coca-Cola a été démentie, l’entreprise se retrouve aujourd’hui en difficulté : comment maintenir sa trésorerie à flot quand on n’a aucune rentrée d’argent ?

Une trésorerie dans le rouge et un BFR qui s’envole

Avec une activité saisonnalisée qui repose entièrement sur la fin du mois de décembre, la trésorerie de Pernoël se retrouve très tendue le reste de l’année. Santa Claude, Chief Executive Ohohohfficer, témoigne : “La problématique, c’est qu’on décaisse toute l’année énormément de cash sur la production et la distribution de cadeaux, mais on ne rentre absolument pas d’argent. On a un BFR énorme”.

En effet, le BFR (besoin en fonds de rennes) de l’entreprise se retrouve mis à mal chaque année par l’emploi en intérim de centaines de rennes volants sur une période de seulement quelques heures. Étant donné les conditions de travail difficiles (les rennes sont soumis aux intempéries) et les horaires de nuit, les frais de personnel sont particulièrement élevés.

Si on ajoute à ça les frais engendrés par la production puis par la distribution de milliards de jouets et de cadeaux très divers, nécessitant des investissements en machines de production, en matières premières, en main d’œuvre et en espace de stockage, les décaissements de l’entreprise sont faramineux.

Pour éviter la faillite, Santa Claude et son équipe financière se doivent de mettre en place un suivi de trésorerie scrupuleux. Mais avec des filiales dans plus de 300 pays, il est extrêmement complexe d’avoir une vue consolidée des flux financiers. Alors, comment faire ?

Agicap, le cadeau qu’on n’attendait plus

Santa Claude a opté pour Agicap, le logiciel de gestion de trésorerie qui simplifie la vie des dirigeants d’entreprise et de leurs lutins. Comme le témoigne Chris Masse, RAF (responsable approximatif financier) du groupe Pernoël : “avant Agicap, on était sur Excel. C’était super chronophage et pas très fiable. Aujourd’hui, on a complètement automatisé la saisie et la catégorisation des flux, donc on peut se concentrer sur les cadeaux de Noël”.

À lire aussi : Prévisions de trésorerie : Pourquoi Agicap est mieux qu’Excel ?

En effet, Agicap est une solution qui permet d’automatiser votre gestion de trésorerie grâce à différentes fonctionnalités :

• Synchronisation bancaire : connectez en toute sécurité vos comptes bancaires de plus de 300 banques en France et en Europe.
• Intégration avec vos outils : intégrez les données venant de vos outils comptables et de vos logiciels métiers pour automatiquement alimenter votre prévisionnel de trésorerie.
• Attribution automatique des flux : définissez vos propres catégories d’encaissements et de décaissements, ainsi que vos règles avancées de catégorisation. Puis laissez l’intelligence artificielle d’Agicap catégoriser automatiquement toutes vos opérations bancaires.

Santa Claude confirme : “grâce à Agicap, je peux voir en temps réel quand ma trésorerie sera dans le rouge. Rouge, comme mon manteau !”.

Consolider les flux financiers et le bonheur des enfants

Avec plus de 300 filiales à l’international, il était quasi impossible pour Santa Claude d’obtenir une vue consolidée de l’état de sa trésorerie à l’instant T. Grâce à Agicap, c’est très simple ! Agicap vous offre, en un clic, une vision consolidée et détaillée de toutes vos entités. Comme le dit Santa Claude, “avec Agicap, c’est magique, ça se consolide tout seul. Merci Agicap de me permettre de suivre ma tréso en toute sérénité !”.

En utilisant Agicap au quotidien au lieu de pointer tous les flux à la main, le gain de temps est énorme. Pour Santa Claude, le bénéfice est évident : “Avant, je remontais tous les flux à la main, maintenant avec Agicap ça se fait automatiquement. Au lieu d’y passer tout le mois de février, j’y passe un jour. Pendant que tout le monde fait le réveillon, moi le premier janvier c’est plié !”.

Vous aussi, vous voulez mettre de la magie dans votre gestion du cash ? Pour éviter que votre trésorerie ne sente le sapin, faites comme Santa Claude : testez Agicap !

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